Unsere AML und Verifizierung im Detail

Geldwäscheprävention betrifft uns alle. Hier erklären wir, wie wir unsere Lizenzpflichten umsetzen und welche Schritte Sie dabei erwarten.

Unsere AML-Richtlinie

Betwin Casino betreibt unter der Lizenz OGL/2023/021/7341 der Curaçao eGaming-Behörde. Wir sind deshalb verpflichtet, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Wir setzen diese Pflichten nicht formal, sondern konsequent um.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und sein Team prüfen alle Vorgänge nach einem risikobasierten Ansatz. Das bedeutet: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion eingestuft wird, desto genauer prüfen wir. Grundlage sind die AML-Vorschriften unseres Lizenzsitzes sowie die Richtlinien der Financial Action Task Force (FATF).

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und bei bestimmten Schwellenwerten. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenbanken. Vor der ersten Auszahlung fordern wir vollständige Dokumente an. Ab bestimmten Transaktionssummen kann eine erneute Prüfung nötig sein, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungsserien.

Für die Verifizierung benötigen wir drei Dokumenttypen:

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gültig
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder amtliches Dokument, nicht älter als 3 Monate
• Nachweis der Zahlungsmethode: Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Prüfung ab

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten. Von Ihrem Konto aus laden Sie die Dokumente über den gesicherten Bereich hoch. Nach Abschluss der Prüfung erhalten Sie eine E-Mail-Bestätigung; bei fehlenden Unterlagen sagen wir Ihnen konkret, was nachzureichen ist.

• Dokumente im Konto unter "Verifizierung" hochladen
• Automatische Formalprüfung innerhalb weniger Minuten
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Bestätigung per E-Mail oder konkrete Nachforderung
• Abgeschlossene Prüfung gilt dauerhaft, solange sich Ihre Daten nicht ändern

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der EU gespeichert. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, außer an Behörden, wenn wir gesetzlich dazu verpflichtet sind. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir überflüssige Zwischenkopien.

Herkunft Ihrer Mittel

Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen, auffälligen Mustern oder anlassbezogenen Prüfungen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) anfordern. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die wir bei erhöhtem Risiko erfüllen müssen.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise (etwa für Immobilien oder Fahrzeuge) oder Erbschaftsdokumente. Die Prüfung erfolgt durch dasselbe kleine Team, das auch Ihre übrigen Dokumente kennt; es gibt also keine zusätzliche Verzögerung durch weitere Stellen.

Wie wir Transaktionen prüfen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen. Ungewöhnliche Muster, etwa viele Einzahlungen kurz hintereinander ohne Spielaktivität, lösen eine manuelle Prüfung aus. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich; Ausnahme bleibt die Banküberweisung.

Einzahlungen und Auszahlungen unterliegen denselben Schwellenwerten wie Ihre Verifizierung. Die Mindesteinzahlung liegt bei 20 EUR, die Mindestauszahlung bei 25 EUR. Auszahlungen sind auf 5.000 EUR pro Tag begrenzt und werden in der Regel innerhalb von 1 bis 3 Werktagen bearbeitet. Gebühren erheben wir keine.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, sperren wir Auszahlungen bis zur vollständigen Verifizierung. Einzahlungen bleiben in der Regel möglich, eine Auszahlung erhalten Sie aber erst nach abgeschlossener Prüfung. Diese Regel gilt ohne Ausnahmen und folgt unmittelbar aus unserer Lizenz.

Sind Dokumente ungültig, unleserlich oder widersprechen sie Ihren Kontoangaben, setzen wir eine angemessene Frist zur Nachbesserung. Im äußersten Fall, etwa bei gefälschten Unterlagen oder einem Betrugsverdacht, schließen wir das Konto und melden den Vorgang an die zuständige Behörde. Rechtsmittel dagegen können Sie jederzeit per E-Mail an uns richten.

Dauer der Dokumentenspeicherung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorschriften unserer Lizenz mindestens 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Danach löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Grund für die Speicherung sind mögliche behördliche Nachfragen im Rahmen von Ermittlungen.

Sie können jederzeit Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten Daten verlangen. Wenden Sie sich dafür an [email protected]; wir antworten rund um die Uhr, in der Regel innerhalb weniger Stunden.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung fordern wir vor Ihrer ersten Auszahlung an. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Die automatische Formalprüfung dauert wenige Minuten, die manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team in der Regel bis zu 24 Stunden.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (nicht älter als 3 Monate) und einen Nachweis der von Ihnen genutzten Zahlungsmethode.

Warum werde ich bei einer Auszahlung über 5.000 EUR gefragt?

Bei höheren Beträgen oder auffälligen Mustern verlangen wir gesetzlich einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das ist eine Standardprüfung, kein Misstrauen.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode und auf Ihren eigenen Namen, sofern technisch möglich.